Domaines d'intervention en planification financière

Tel que prescrit par l’Institut québécois de planification financière, les situations dans lesquelles nous intervenons sont les suivantes :

 

Situation personnelle et familiale

• Éléments relatifs à l’union, la famille et les projets de vie, notamment

 

Situation financière

• Bilan personnel
• Placements
• Actifs productifs de revenu
• Autres actifs
• Passif
• Budget
• Qualité de vie
• Études des enfants
• Surplus/déficits

 

Situation fiscale

• Impôts
• Relève d’entreprise
• Régularisation avec les autorités

 

Situation à la retraite

• Qualité de vie
• Épargne
• Sources de revenus

 

Situation au décès

• Bilan successoral
• Liquidités successorales
• Testament
• Sécurité financière des survivants

 

Situation en matière de protection

• Mandat en cas d’inaptitude
• Procuration générale d’administration
• Invalidité
• Maladie grave
• Perte d’autonomie

 

 

En vertu de la Loi sur la distribution de produits et services financiers, une planification financière couvrant ces situations nécessite un contrat de services professionnels en planification financière personnelle intégrée. Lorsque vous désirez ne couvrir que certaines situations, un contrat partiel est exécuté.