Définition de la Planification financière personnelle intégrée selon l'IQPF

La planification financière personnelle intégrée est un processus structuré d'optimisation de la situation financière et du patrimoine d'un consommateur, en fonction des contraintes et des objectifs personnels de celui-ci. Ce processus doit conduire à la présentation de stratégies et de mesures cohérentes.

L'optimisation nécessite une approche intégrée de toutes les étapes de la démarche de la planification financière intégrée dans la perspective globale des contraintes financières, juridiques, économiques et fiscales actuelles et prévisibles. Cette démarche s'inspire des principes de gestion d'administrateur prudent ne mettant pas en péril la santé financière du consommateur. Cependant, les contraintes et les objectifs personnels doivent être légitimes et réalistes.

Dans son ensemble, la planification financière intégrée comprend les dix étapes présentées dans l'introduction.

De cette définition, retenons que la planification financière personnelle intégrée :

  • est un processus structuré d'optimisation de la situation financière et du patrimoine d'un consommateur;
  • vise l'atteinte des objectifs du client en fonction de ses contraintes et perspectives d'avenir;
  • conduit à la présentation de stratégies et de mesures cohérentes, réalistes et intégrées;
  •  ce plan d'action est ensuite approuvé par le client.